Tilsynet med pengeinstitutters ledelse: - Finanstilsynets anvendelse af fit & proper-reglerne
Oversat titel
Supervision of Bank Management
Forfatter
Frederiksen, Peter
Semester
4. semester
Uddannelse
Udgivelsesår
2013
Antal sider
30
Resumé
Afhandlingen undersøger Finanstilsynets tilsyn med pengeinstitutters ledelse og anvendelsen af fit & proper-reglerne efter lovændringen i 2010, særligt indførelsen af et tillidshensyn i FIL § 64, stk. 2, nr. 4. Formålet er at klarlægge rækkevidden af Finanstilsynets skøn og om den udvidede adgang til indgreb kan forenes med EU-retten og grundlæggende forvaltningsretlige principper. Metoden er en retlig analyse af EU- og dansk ret, herunder direktiv 2006/48/EF, lovforarbejder og forvaltningsretlige principper som legalitet og proportionalitet, suppleret med en gennemgang af offentliggjorte afgørelser, en vurdering af betydningen af ne bis in idem (EMRK, protokol 7, art. 4) samt et overblik over direktiv 2013/36/EU. Afhandlingen konkluderer, at lovændringen lagde op til et meget vidt skøn, men at en sådan praksis ikke er forenelig med EU-retten; bestemmelsen kan og skal fortolkes direktivkonformt, så Finanstilsynet i hvert enkelt tilfælde foretager en konkret og proportional vurdering, herunder inddrager formildende omstændigheder. På dette grundlag vurderes Finanstilsynets offentliggjorte afgørelser at stride mod proportionalitetsprincippet. Ne bis in idem påvirker ikke anvendelsen af fit & proper-reglerne i denne sammenhæng. Endelig peger afhandlingen på, at gennemførelsen af direktiv 2013/36/EU nødvendiggør lovændringer, som på tidspunktet for afhandlingen ikke synes forestående.
The thesis examines the Danish FSA’s supervision of bank management and its application of fit and proper rules following the 2010 reform, with a focus on the new trust criterion in section 64(2)(4) of the Financial Business Act. Its aim is to determine the scope of the FSA’s discretion and whether the broadened intervention powers align with EU law and core administrative law principles. The method is a doctrinal analysis of EU and Danish law, including Directive 2006/48/EC, legislative history, and administrative principles such as legality and proportionality, complemented by a review of published FSA decisions, an assessment of the relevance of ne bis in idem (ECHR Protocol 7, Article 4), and an overview of Directive 2013/36/EU. The thesis concludes that the amendment envisaged very broad discretion, but such an approach is incompatible with EU law; the provision must be interpreted in conformity with the directive, requiring the FSA to make case-specific and proportionate assessments, including consideration of mitigating circumstances. On this basis, the FSA’s published decisions are found to violate the proportionality principle. Ne bis in idem does not affect the application of the fit and proper regime in this context. Finally, the thesis notes that implementing Directive 2013/36/EU calls for legislative changes, which did not appear imminent at the time of writing.
[Dette resumé er genereret med hjælp fra AI direkte fra projektet (PDF)]