Kravene om egnethed og hæderlighed med fokus på bestyrelses- og direktionsmedlemmer i finansielle virksomheder
Oversat titel
Fit and proper requirements for member of the board of directors and board of management of financial institutions
Forfatter
Bach, Trine Bülow
Semester
4. semester
Uddannelse
Udgivelsesår
2022
Resumé
Denne afhandling undersøger kravene om egnethed og hæderlighed (fit & proper) for bestyrelses- og direktionsmedlemmer i pengeinstitutter med udgangspunkt i lov om finansiel virksomhed § 64, stk. 1, nr. 1–3 og 6. Formålet er at afklare, hvordan skønsprægede begreber som “tilstrækkelig”, “betryggende” og “forsvarlig” skal forstås, og hvordan kandidater kan opfylde kravene i praksis. Afhandlingen anvender den retsdogmatiske metode og bygger på EU-retten, dansk ret, forarbejder, praksis fra Finanstilsynet, retspraksis samt relevante retningslinjer (bl.a. fra EBA og ESMA). Analysen viser, at egnethedsvurderingen skal tage udgangspunkt i den konkrete stilling og virksomhedens type og størrelse, og at kravene kan variere mellem bestyrelse og direktion, fx ved at direktører skal have finansiel indsigt i den konkrete virksomhedstype. Faktorer som længden og aktualiteten af erfaring, uddannelse samt teoretisk og praktisk erfaring, herunder ledelseserfaring for direktionen, er centrale. For hæderlighed konkluderes, at et tilstrækkeligt godt omdømme som udgangspunkt kan forudsættes, medmindre der foreligger forhold, der taler imod, herunder strafbare forhold eller alvorlige brud på regler, som underminerer evnen til at varetage hvervet betryggende (fx overtrædelser af hvidvasklovgivningen). Ikke-strafbare, men uforsvarlige adfærdsmønstre, såsom gentagne påbudsovertrædelser og mangelfuld drift, kan også føre til, at kravet ikke er opfyldt, mens enkeltstående fejl ikke nødvendigvis gør det. Afslutningsvis perspektiveres der til udkast til ændringer i lovgivningen, som potentielt kan påvirke fremtidige egnetheds- og hæderlighedsvurderinger.
This thesis examines the fit and proper requirements for members of the board of directors and the board of management in banks, focusing on section 64(1)(1–3) and (6) of the Danish Financial Business Act. The aim is to clarify how discretionary terms such as “sufficient,” “reassuring,” and “properly” should be understood and how candidates can meet these standards in practice. Using a legal dogmatic method, the study draws on EU and Danish law, legislative materials, case law, guidance and decisions from the Danish Financial Supervisory Authority, and relevant guidelines (including from EBA and ESMA). The analysis finds that fitness must be assessed against the specific role and the institution’s type and size, and that expectations differ between board and executive roles—for example, executives must have financial insight relevant to the particular business model. Key factors include the duration and recency of experience, education, and both theoretical and practical expertise, with managerial experience essential for executives. Regarding propriety, the thesis concludes that a sufficiently good reputation is generally presumed unless evidence shows otherwise; criminal offenses or serious regulatory breaches that undermine the ability to perform duties reliably (e.g., money laundering violations) will mean the requirement is not met. Non-criminal but irresponsible conduct, such as repeated non-compliance and poor governance, can also disqualify, whereas isolated mistakes need not. The thesis concludes with a perspective on draft legislative changes that may affect future fitness and propriety assessments.
[Dette resumé er genereret med hjælp fra AI direkte fra projektet (PDF)]