"Jeg tænkte bare fedt! Penge" - Et kvalitativt studie om rekruttering af muldyr til hvidvask

Qualitative study on Recruitment of money mules

Gamsgaard, Josefine Torntoft

4. semester

Kriminologi, Kandidat

2023

2023-06-05

64

Dette speciale undersøger, hvordan muldyr rekrutteres til hvidvask, og hvilke subjektive og sociale forhold der påvirker, at personer lader deres konti bruges til at flytte ulovlige penge, så de fremstår lovlige. Undersøgelsen er forankret i en dansk kontekst og bygger på et kvalitativt design med seks semistrukturerede interviews: både med personer dømt for at have ageret muldyr og med eksperter fra banksektoren og specialenheder i dansk politi. Hertil indgår supplerende observationer fra sociale medier. Analysen viser, at rekruttering sker både i fysiske miljøer gennem eksisterende relationer eller tilfældige møder og online via platforme som Facebook, TikTok og Snapchat. Potentielle muldyr lokkes især med udsigten til lette penge. Involvering påvirkes af flere forhold: positive holdninger i nære sociale netværk, økonomisk motivation, lav forventning om at blive opdaget samt oplevelsen af, at eventuelle sanktioner ikke er tilstrækkeligt afskrækkende. Desuden peger fund på, at nogle muldyr bevidst undlader at søge viden om handlingens karakter, selv om retten efterfølgende vurderede, at de havde kendskab. Afslutningsvis præsenteres forebyggelsesstrategier med afsæt i fundene. Specialet bidrager med indblik i rekrutteringsveje og drivkræfter i muldyrsaktivitet i det bredere felt af økonomisk kriminalitet.

This thesis examines how money mules are recruited for money laundering and which subjective and social factors lead individuals to let their accounts be used to move illicit funds so they appear lawful. Conducted in a Danish context, the qualitative study draws on six semi-structured interviews with people convicted of money muling and with experts from the banking sector and specialized police units, supplemented by observations from social media. The analysis finds that recruitment occurs both offline via existing relationships or chance encounters and online through platforms such as Facebook, TikTok and Snapchat, with promises of easy money as the primary lure. Involvement is shaped by multiple factors: supportive attitudes within close social networks, economic incentives, a low perceived risk of detection, and a sense that potential sanctions are not strongly deterrent. The study also indicates that some mules intentionally remain uninformed about the criminal nature of their participation, despite courts later assessing that they had knowledge. Based on these findings, the thesis outlines prevention strategies. Overall, it adds insight into recruitment pathways and drivers of money muling within the wider landscape of financial crime.

[Dette resumé er genereret med hjælp fra AI direkte fra projektet (PDF)]

Download
Vis denne rapport i AAU Studenterprojekter