Hvem er de danske muldyr? - En undersøgelse af muldyrs bevæggrunde og karakteristika med afsæt i Politiets sager over domme for hvidvask.: En undersøgelse af muldyrs bevæggrunde og karakteristika med afsæt i Politiets sager over domme for hvidvask.

Who are the danish money mules? A study of money mules' motives and characteristics: A study of money mules' motives and characteristics

Thomsen, Christel Okholm ; Hansen, Rasmus Palmqvist

4. semester

Kriminologi, Kandidat

2024

2024-06-04

90

Dette speciale undersøger, hvem money mules er, hvorfor de medvirker til hvidvask, og hvordan man kan forebygge det. En money mule er en person, der overfører penge for andre – ofte ved at stille sin bankkonto til rådighed – for at skjule pengenes oprindelse. Specialet bygger på en abduktiv tilgang, hvor analyse af dokumenter om 100 dømte money mules i Danmark bruges til at opstille relevante variable: 1) beløbsstørrelse, 2) kriminel historik, 3) motiv, 4) grad af kriminel involvering, 5) rekrutteringsmåde og 6) valutaoverførsel. Analysen kategoriserer desuden de dømte i tre profiler udviklet af National Centre for Economic Cybercrime (NCIK). Teorigrundlaget omfatter Sutherlands og Akers’ sociale læringsteorier (kriminalitet læres i sociale miljøer), Cornish og Clarkes Rational Choice-teori (afvejning af omkostninger og gevinster), Albert Cohens subkulturteori samt Sykes og Matzas neutraliseringsteknikker (selvretfærdiggørelse af lovbrud). Anvendt på datamaterialet viser teorierne, at de 100 dømte overvejende passer i tre motivbaserede kategorier: fristet, hjælpsom og sårbar. Den deskriptive analyse finder, at flertallet er mænd i alderen 15–26 år, som oftest rekrutteret ved personlig kontakt, og at 78 procent havde tidligere domme. Specialet diskuterer forebyggelsesstrategier og deres effekt i forhold til at forhindre involvering i hvidvask, herunder virtual reality som en lovende metode til at oplyse og afskrække unge. Konklusionen er, at forebyggelse bør tilpasses money mules’ motiver.

This thesis examines who money mules are, why they take part in money laundering, and how to prevent it. A money mule is a person who moves money for others—often by letting their bank account be used—to hide where the money comes from. Using an abductive approach, the study analyzes documents on 100 people convicted in Denmark to build a set of variables: 1) amount of money, 2) prior criminal history, 3) motive, 4) level of criminal involvement, 5) recruitment method, and 6) currency transfer. It also classifies the convicted individuals into three profiles developed by the National Centre for Economic Cybercrime (NCIK). The theoretical framework combines Sutherland’s and Akers’ social learning theories (crime is learned in social settings), Cornish and Clarke’s Rational Choice Theory (weighing costs and benefits), Albert Cohen’s subculture theory, and Sykes and Matza’s techniques of neutralization (self-justifications for wrongdoing). Applied to the data, these theories show that the 100 convicted money mules largely fit three motive-based categories: tempted, helpful, and vulnerable. The descriptive analysis finds that most are men aged 15–26, usually recruited face to face, and that 78 percent had prior convictions. The thesis discusses prevention strategies and their effectiveness in keeping people from becoming money mules, including exploring virtual reality as a promising way to educate and deter youth. It concludes that prevention should be tailored to money mules’ motives.

[Dette resumé er omskrevet med hjælp fra AI baseret på projektets originale resumé]

Muldyr ; Money mules ; Bevæggrunde ; Hvidvask ; Motivation ; Karakteristika

Download
Vis denne rapport i AAU Studenterprojekter