Finansiel rådgivning - i lyset af EU's MiFID-regler
Forfatter
Kildahl, Anja
Semester
4. semester
Uddannelse
Udgivelsesår
2008
Resumé
Denne kandidatafhandling undersøger, hvordan EU's MiFID-direktiv, implementeret i november 2007, ændrer kravene til finansiel rådgivning i Danmark. Fokus er på værdipapirhandleres pligter over for detailkunder, herunder kundekategorisering, kend din kunde-princippet, egnetheds- og hensigtsmæssighedsvurderinger samt styrket investorbeskyttelse. Afhandlingen behandler også handelsrelaterede krav som indberetning af transaktioner, gennemsigtighed før og efter handel, best execution, execution only og regler om dørsalg. Metodisk bygger studiet på en retsdogmatisk analyse af MiFID-direktivet og den tilhørende forordning sammenholdt med dansk lovgivning, bekendtgørelser og afgørelser fra Pengeinstitutankenævnet, suppleret af udvalgte tyske domme fra Bundesgerichtshof. Formålet er at klarlægge konsekvenserne for rådgivningspraksis og ansvar, herunder hvornår mangelfuld eller ukorrekt rådgivning kan medføre erstatningsansvar. Konkrete konklusioner fremgår ikke af dette uddrag.
This thesis examines how the EU MiFID directive, implemented in November 2007, reshapes the requirements for financial advice in Denmark. It focuses on investment firms’ duties toward retail clients, including client categorization, the know-your-customer principle, suitability and appropriateness assessments, and strengthened investor protection. The study also addresses trading-related obligations such as transaction reporting, pre- and post-trade transparency, best execution, execution-only, and rules on doorstep selling. Methodologically, it applies a doctrinal legal analysis of MiFID and its implementing regulation alongside Danish legislation, executive orders, and decisions from the Danish banking complaints board, supplemented by selected judgments from the German Federal Court of Justice. The aim is to clarify the consequences for advisory practice and liability, including when deficient or incorrect advice may trigger responsibility. Specific conclusions are not presented in this excerpt.
[Dette resumé er genereret med hjælp fra AI direkte fra projektet (PDF)]