Færøernes hvidvaskregulering
Oversat titel
The Anti Money Laundering Act in the Faroe Islands
Forfatter
Tindskarð, Rannvá
Semester
4. semester
Uddannelse
Udgivelsesår
2020
Afleveret
2020-05-31
Antal sider
83
Resumé
Afhandlingen undersøger Færøernes regulering mod hvidvask og finansiering af terror efter 2001, hvor EU’s direktiver har skærpet kravene til finanssektoren. Selvom Færøerne står uden for EU, gælder den danske hvidvasklov via anordning, hvilket medfører en indirekte gennemførelse af EU-reglerne med visse tilpasninger til færøske forhold. Formålet er at belyse, hvorfor og hvordan reglerne er implementeret i færøske pengeinstitutter, og om de i praksis passer til et lille samfund med nære relationer. Afhandlingen kombinerer grundlæggende juridisk ræsonnement og kritisk realisme med en overvejende kvalitativ tilgang, der bygger på interviews og materiale fra Suðuroyar Sparikassi og Bank Nordik samt lovforarbejder og retskilder; desuden indgår en statistisk oversigt over forekomsten af økonomisk kriminalitet. Analysen omfatter det retlige udgangspunkt (oplysningspligter over for banker, selvkontrol, inhabilitet og tavshedspligt) og den praktiske implementering af forebyggende foranstaltninger som risikovurdering, kundekendskabsprocedurer og risikoklassifikation. En særlig del undersøger håndteringen af politisk eksponerede personer (PEP’er) i en befolkning, hvor mange har familie- eller samarbejdsrelationer til PEP’er. I diskussionen peges der på områder, hvor sektoren lever op til reglerne, og hvor der fra et færøsk perspektiv er behov for forbedringer; konklusionen sammenfatter disse indsigter i forhold til afhandlingens problemstilling.
This thesis examines anti–money laundering (AML) regulation and counter-terrorist financing on the Faroe Islands in the post-2001 context, where EU directives have tightened compliance demands on the financial sector. Although the Faroe Islands are outside the EU, the Danish AML Act applies by royal order, resulting in indirect implementation of EU rules with adaptations for local conditions. The aim is to explain why and how these rules have been introduced in Faroese banks and whether they fit the practical realities of a small community with close ties. The study combines basic legal reasoning and critical realism in a primarily qualitative design based on interviews and materials from Suðuroyar Sparikassi and Bank Nordik, as well as legal sources; it also includes a statistical overview of the prevalence of economic crime. The analysis covers the legal framework (information duties towards banks, self-control, disqualification, and confidentiality) and the practical implementation of preventive measures such as risk assessment, customer due diligence, and risk classification. A dedicated part explores how politically exposed persons (PEPs) are managed in a setting where many residents are relatives or close associates of PEPs. The discussion identifies areas of compliance and areas needing improvement from a Faroese perspective, and the conclusion relates these insights to the thesis’s research question.
[Dette resumé er genereret med hjælp fra AI direkte fra projektet (PDF)]
Emneord